A empresa francesa por trás do premiado Tunisian Azeite Lamar marca se tornou a mais recente empresa do setor a experimentar o blockchain.
Embora a maioria das iniciativas baseadas em blockchain sejam voltado para a rastreabilidade, Lamar Olive Oil entrou no mundo das finanças descentralizadas ao emitir um título baseado em blockchain com a Obligate.
As PME em geral, mas os produtores de azeite em particular, poderiam beneficiar do financiamento descentralizado, tanto como forma de diversificar a sua fonte de financiamento, mas também de reduzir os seus custos de financiamento e acelerar o seu acesso ao financiamento.- Benedikt Schuppli, diretor executivo, Obligate
Um título é essencialmente um empréstimo de renda fixa feito por investidores a uma empresa. A maioria dos títulos é emitida em moedas tradicionais, como euros, mas a Lamar Olive Oil emitiu títulos em EUROE, um tipo de criptomoeda atrelada a uma moeda forte tradicional conhecida como stablecoin.
Depois de receber o interesse de novos clientes na França, a Lamar Olive Oil buscou financiamento externo para aumentar os volumes de produção e as receitas. No entanto, o aumento das taxas de juros tornou a solicitação de empréstimo em um banco menos viável.
Veja também:Garrafas de azeite decoradas para serem leiloadas como ativos criptográficos"Levantamos € 500,000, que usamos para financiar nossas exportações com Cauvin, Emil Noël e outros ”, disse Ramzi Lahmar, diretor executivo da Lamar Olive Oil, Olive Oil Times. "O retorno do nosso investimento foi da ordem de 400 a 500 por cento.”
Lahmar disse que a arrecadação de fundos por meio da emissão do EUROe foi mais rápida e confiável do que os esforços tradicionais de arrecadação de fundos.
"Antes, quando passávamos pelos bancos, tínhamos que enviar um pedido, toneladas de papelada, ir fisicamente ao banco, marcar consultas de acompanhamento, etc.”, disse. "Foi infinitamente longo e complicado.”
"Agora que emiti meu primeiro título no Obligate, tudo será ainda mais rápido. Se eu precisar de liquidez amanhã, posso negociar hoje e receber os recursos amanhã”, acrescentou Lahmar. "E isso é verdade quer eu esteja em Hong Kong, Canadá, Tunísia ou em qualquer outro lugar. A vida é mais simples.”
Junto com menos papelada e prazo reduzido entre a emissão dos títulos e o recebimento do financiamento, Lahmar disse que confiava na confidencialidade dos dados de sua empresa ao blockchain.
"Na Tunísia, aconteceu que informações confidenciais do meu negócio, que compartilhei com os bancos, chegaram aos ouvidos dos meus concorrentes diretos”, disse. "Com o Obligate, tenho certeza de que minhas informações privadas estão seguras e não serão compartilhadas.”
Tradicionalmente, as empresas que buscam captar recursos por meio da emissão de títulos passam por um processo que pode levar de uma semana a um ano, dependendo dos valores envolvidos.
Primeiro, a empresa deve procurar um banco e explicar para que será usado o financiamento antes de enviar a documentação financeira para o escrutínio do banco. Normalmente, a empresa já precisa de uma classificação de crédito de uma agência de classificação para iniciar o processo.
Após a entrega de toda a documentação, o banco faz due diligence sobre a empresa e prepara a documentação legal antes de apresentar a oportunidade a investidores nos três principais centros financeiros da Europa: Londres, Paris e Frankfurt. Uma vez confirmados os juros, é estabelecido um preço e o título é colocado no mercado.
Benedikt Schuppli, co-fundador e executivo-chefe da Obligate, disse Olive Oil Times que a emissão de títulos EUROe é altamente automatizada, o que torna todo o processo mais eficiente.
Uma vez que a Obligate conclua seu processo de due diligence, ele disse que há um período de bookbuilding de duas semanas quando o preço dos títulos é estabelecido. "Tudo é automatizado e não há nenhum intermediário envolvido, como um banco”, disse, o que barateia os custos de emissão dos títulos.
Depois de concluir o período de bookbuilding, uma carteira blockchain é configurada e os investidores pagam em um contrato inteligente de caução em troca dos tokens de títulos. O EUROe é então enviado diretamente para a carteira blockchain da empresa e pode ser convertido em Euros individualmente em uma conta bancária em alguns dias.
Schuppli acredita que este tipo de angariação de fundos se tornará mais popular entre as pequenas e médias empresas (PME), como os produtores de azeite.
"Acreditamos certamente que o acesso ao financiamento bancário tem sido dificultado nos últimos tempos e que as PME em geral, mas os produtores de azeite em particular, poderiam beneficiar do financiamento descentralizado, tanto como forma de diversificar a sua fonte de financiamento, mas também para reduzir o seu custo de financiamento. e acelerar o seu acesso ao financiamento”, disse ele.
Enquanto a volatilidade do mercado atribuída ao aumento das taxas de juros causou várias outras stablecoins entrarão em colapso, principalmente Tether e TerraUSD, Schuppli disse que o EUROe é único, pois é a única stablecoin apoiada por bancos europeus regulamentados.
Ele acrescentou que a ambição da Obligate é tornar o processo de arrecadação de fundos por meio de títulos criptográficos tão comum quanto ir a um banco para solicitar um empréstimo.
"Acreditamos firmemente que esta tecnologia surgirá como a principal alternativa ao financiamento bancário para as PME e os produtores de azeite ”, concluiu Schuppli.
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